由于股票风险测评等级的划分,无疑让炒股的门槛再次发生了改变,这将要求对投资者的信息要有全面的了解,这也是评估投资者风险承受能力的一种方式,随着这些等级的划分,风险测评等级c5代表什么?下文就是对风险测评等级的解读。
证券经营机构可以将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级,分别为C1、C2、C3、C4、C5,也将产品或服务风险等级由低至高至少划分为五级,分别为R1、R2、R3、R4、R5。
具体分类标准、方法及其变更应当告知投资者。《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写。证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》只是一个范本,供各证券经营机构参考。
通过合理设计问卷题目并科学设置得分权重,基本反映出大多数普通投资者的风险承受能力情况,经营机构通过综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等,对普通投资者按风险承受能力由低到高分为五类(C1到C5)。
投资者风险承受类别
规则根据投资者的风险承受能力相关因素,将C1级投资者中不具有完全民事行为能力、没有风险容忍度或者不愿承受任何股市投资损失以及法律法规规定的其他情形的自然人作为风险承受能力最低类别的投资者。从现实实践来看,这类投资者数量应该是极少的。具体到人,各机构应当严格按法律法规的规定和客户的实际情况具体把握。
除了上述C1的极少数情况外,如果投资者执意购买高于其风险承受能力产品或服务的,证券经营机构无权剥夺投资者的投资权利,证券经营机构会向投资者告知和揭示投资风险,投资者也要向证券经营机构签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》,自行承担投资风险。
投资者和产品的匹配原则
C1级投资者匹配R1级的产品或服务;C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务;C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务。
规则强调,证券经营机构对投资者提出的适当性匹配意见不代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。投资者在参考证券经营机构适当性匹配意见的基础上,根据自身能力审慎独立决策,独立承担投资风险。
通过风险承受能力等地高低的划分,最大优点就是可以让投资者了解自身风险的承受能力,从而能够更好地投资与自身风险等级相匹配的产品,在很大程度上避免了投资的高额风险,这样的股票分析测评也是市场不断向前发展的重要标志。
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